日照置业:金色百科丨闪电贷是什么?

2020年2月16日,bZx被爆遭到“攻击”,“攻击者”操作多个DeFi项目上的代币价钱,从而实现15秒内套利36万美元。这件事引起了DeFi圈的普遍惊动。在这次套利中,“攻击者”利用了DeFi上最新的闪电贷(flashloans)功效。那么,闪电贷事实是什么?

闪电贷(flash loans)是 DeFi 生态的一个新名词。我们知道 DeFi 有许多优势,但同时也存在结构性缺陷,DeFi 需要超额质押,这意味着资金利用率十分低下。而「闪电贷」允许乞贷人无需抵押资产即可实现借贷,从而极大提高资金利用率。

闪电贷就是在一笔链上买卖中完成乞贷和还款,无需抵押。由于一笔链上买卖可以包罗多种操作,使得开发者可以在乞贷和还款间加入其它链上操作,使得这样的借贷多了许多想象空间,也变得具有意义。

Aave协议(注:flash loans最早讨论来自Aave协议,第一笔flash loans也来自Aave)也提供闪电贷的功效,凭据其官方先容,闪电贷的功效是确保用户无需抵押来实现借还款,即若是资金没有返还,那么买卖会被还原,即撤消之前执行的所有操作,从而确保协媾和资金的平安。

不外Aave协议的闪电贷主要面向构建金融产物的开发者,直接服务于开发者群体,让更多的开发人员在无需资金的情况下,使用闪电贷建立再融资工具或套利工具,构建金融产物,从而降低开发门槛。但归根结底,这些金融产物的最终受益者是终端用户。

闪电贷有许多有趣的用例,包罗:

去中央化买卖所之间的套利

多个借贷平台如Compound,dYdX或Nuo上整理贷款

再融资,例如从Aave提取DAI,关闭MakerDAO CDP,获取抵押品,在Compound上存款,开仓,取回DAI,退还DAI加手续费

这使得更多参与者可以在套利和整理间发挥作用,由于不需要任何资金就可以最先。套利机遇通常不需要太多资金(在100-10000美元之间)。另一方面,整理需要大量资金来整理乞贷人头寸。Compound或单抵押DAI(SAI)的许多整理需要ETH或DAI跨越100万美元。

ArbitrageDAO是低抵押/无抵押闪电贷的最佳用例。但我们信赖,在未来几个月中,将看到许多使用闪电贷的激动人心的项目。

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